COMUNICADO DE PRENSA
\nAS Consulting Group | Julio 2025
\nCiudad de México, 18 de julio de 2025. El pasado 16 de julio, fue publicado en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el decreto por el cual se reforman y adicionan diversas disposiciones de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), así como del artículo 400 Bis del Código Penal Federal (CPF).
\nEsta reforma representa un cambio significativo en el marco regulatorio mexicano, con impacto directo sobre empresas, asociaciones civiles, fideicomisos y personas físicas que realicen actividades consideradas vulnerables.
\nLa reforma establece nuevos mecanismos de cooperación entre autoridades nacionales e internacionales, tales como la SHCP, FGR, SSPC, Guardia Nacional y organismos globales. Asimismo, incorpora la obligación de establecer programas de capacitación especializada para personal involucrado en la prevención del lavado de dinero.
\nLas reformas al artículo 400 Bis del CPF habilitan al Ministerio Público a investigar de oficio operaciones sospechosas realizadas a través de instituciones financieras. Además, se faculta a la SHCP para presentar denuncias como víctima u ofendida, se incrementan sanciones administrativas y penales, y se endurecen los controles sobre prestanombres y cómplices.
\nUno de los cambios más relevantes es la redefinición del Beneficiario Controlador, ahora equiparado expresamente al “beneficiario final” y “propietario real”.
\nTodas las sociedades mercantiles en México estarán obligadas a:
\nLa reforma introduce los términos de Persona Políticamente Expuesta (PEP), riesgo, desarrollo inmobiliario, y consolida el uso de la UMA como referencia para umbrales de identificación y aviso.
\nSe amplían y redefinen actividades sujetas a cumplimiento estricto, incluyendo:
\nAsimismo, se específica cuál es la información de soporte que se debe conservar por los Sujetos Obligados, entre esta, los registros de las operaciones que permitan la reconstrucción de operaciones, la correspondencia comercial y los resultados de los análisis previos.
\nSe precisa la prohibición del uso de efectivo (moneda, divisas o metales preciosos) en operaciones que rebasen los límites establecidos en UMA, incluso si los pagos se realizan a través de entidades financieras.
\nVigencia y Consideraciones Finales
\nEl decreto entró en vigor el 17 de julio de 2025, pero la implementación operativa dependerá de las Reglas de Carácter General que emitan la SHCP y el SAT dentro de los próximos 12 meses.
\nEste periodo representa una ventana clave de adaptación. Por ello, AS Consulting Group recomienda a las empresas:
\nASCG se posiciona como aliado estratégico para el cumplimiento\n“Esta reforma marca una nueva etapa en el marco legal mexicano. No se trata solo de evitar sanciones, sino de proteger el patrimonio empresarial, prevenir riesgos y fortalecer la gobernanza corporativa,” señaló Luis Javier Arreguín, Socio Director Internacional de AS Consulting Group.
\nASCG pone a disposición de sus clientes su equipo legal, fiscal y de cumplimiento regulatorio, así como webinars informativos, asesoría personalizada y soluciones tecnológicas, para garantizar una implementación exitosa.
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